Kazanç çağrısı: StoneCo, 2024 yılının 2. çeyreğinde güçlü büyüme ve stratejik odaklanma bildirdi

StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE), Brezilya’nın önde gelen finansal teknoloji çözümleri sağlayıcısı olarak 2024 yılının ikinci çeyreğinde önemli bir büyüme kaydetti. Şirket, ödemeler sektöründeki müşteri tabanında %30’luk bir artış ve toplam ödeme hacminde (TPV) %25’lik bir yükseliş yaşadı. Bankacılık müşteri tabanı ve müşteri mevduatları da %62 ve %65’lik artışlarla önemli bir büyüme kaydetti. StoneCo, konsolide gelirlerde yıldan yıla %8’lik bir büyümenin altını çizerken, düzeltilmiş net gelir ve temel EPS’nin sırasıyla %54 ve %57 oranında arttığını belirtti. Şirket, rekabetçi ortama rağmen tüm yıl için öngördüğü hedeflere bağlı kalmaya devam ediyor ve KOBİ pazarını yakalamak için satışlara aktif olarak yatırım yapıyor.

Önemli Çıkarımlar

• StoneCo’nun ödemelerdeki müşteri tabanı %30 büyürken, TPV’de %25’lik bir artış kaydedilmiştir.
• MSMB tahsilat oranları yedi baz puan artarak %2,54’e yükselmiştir.
• Bankacılık müşteri tabanı ve müşteri mevduatları sırasıyla %62 ve %65 oranında artmıştır.
• Konsolide gelirler bir önceki yıla göre %8 artarken, düzeltilmiş net gelir %54 artmıştır.
• Düzeltilmiş temel EPS %57 oranında artmıştır.
• Şirket çapraz satış ve yazılım iş girişimlerini geliştirmeye odaklanmıştır.

Şirket Görünümü

• StoneCo tüm yıl beklentilerini karşılama yolunda ilerliyor.
• Şirket, KOBİ pazarındaki fırsatları yakalamaya odaklanıyor.
• Yazılım stratejisini uygulamaya odaklanarak yazılım bölümünü elden çıkarmayı planlamıyor.
• StoneCo pazar konsolidasyonu için potansiyel görüyor ve varlıklarından en yüksek değeri elde etmeyi hedefliyor.

Ayı Yönünde Öne Çıkanlar

• Şirket, MSMB Kart TPV’de ve rekabet ortamında zorluklarla karşılaşmaktadır.
• Toplam yazılım segmenti geliri yatay seyretti ve düzeltilmiş FAVÖK %4 azaldı.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Kredi portföyü %32 oranında artarken, işletme sermayesi portföyü %28’in üzerinde büyümüştür.
• Düzeltilmiş EBT marjı 590 baz puan artarak %21,5’e yükseldi.
• Şirketin düzeltilmiş net nakit pozisyonu 5,3 milyar R$’a yükseldi.

Eksiklikler

• Güçlü performansa rağmen, toplam yazılım segmenti gelirinde büyüme kaydedilmedi.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• StoneCo, rekabete tepki olarak değil, daha büyük ve kârlı KOBİ’leri hedeflemek için uzmanları işe aldı.
• Şirket kredi portföyünün performansından memnun ve ödemelerde doğrusal olmayan bir büyüme bekliyor.
• StoneCo, PIX NFC’nin banka hacimlerinin yamyamlaşmasını hızlandırmasını bekliyor.
• Şirket yeni bir geri alım programını değerlendiriyor ve büyüme fırsatları için sermaye ihtiyaçlarını göz önünde bulunduruyor.

StoneCo’nun ikinci çeyrek performansı, müşteri tabanını genişletmeye ve finansal hizmetler sektöründeki varlığını artırmaya yönelik stratejik odağını yansıtıyor. Şirketin satış ekibine ve yazılım çözümlerine yaptığı yatırımlar, pazardaki konumunu güçlendirmeyi ve müşterilerine kapsamlı finansal ürünler sunmayı amaçlıyor. Merkez Bankası’nın PIX NFC’ye yönelik yol haritası ve açık bankacılığın potansiyel faydaları ile StoneCo, müşteri deneyimlerini geliştirerek ve kredi tekliflerini genişleterek büyüme yörüngesini sürdürmeye hazırlanıyor. Rekabet ortamına ve makroekonomik faktörlere rağmen şirketin kendinden emin görünümü, uzun vadeli büyüme ve hissedar değerine olan bağlılığını göstermektedir.

InvestingPro İçgörüleri

StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) son üç aylık performansında dayanıklılığını ve büyüme potansiyelini ortaya koydu. Şirket Brezilya’daki finansal teknoloji çözümlerini genişletmeye devam ederken, bazı gerçek zamanlı ölçümler ve InvestingPro İpuçları finansal sağlığı ve pazardaki konumu hakkında ek bilgiler sunuyor.

StoneCo için InvestingPro Verileri, şirketin finansal teknoloji sektöründeki önemli büyüklüğünün altını çizerek 4,12 milyar dolarlık bir piyasa değeri ortaya koyuyor. Fiyat/Kazanç (F/K) oranı 13,13 ve 2024’ün 1. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 12,97 olan StoneCo, piyasa tarafından yatırımcının kazanç kapasitesine olan güvenini gösteren bir seviyede değerlenmektedir. Ayrıca, şirket aynı dönem için %46,38’lik etkileyici bir Faaliyet Gelir Marjına sahiptir ve bu da operasyonel verimliliğinin ve karlılığının bir göstergesidir.

Bir InvestingPro İpucu, StoneCo’nun Finansal Hizmetler sektöründe önde gelen bir oyuncu olarak tanındığını, bunun da şirketin rapor edilen büyümesi ve ödemeler ve bankacılık sektörlerindeki müşteri tabanını genişletmeye yönelik stratejik odağıyla uyumlu olduğunu vurguluyor. Bu arada, analistler StoneCo’nun bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor ve bu da şirketin son on iki aydaki kârlı performansıyla destekleniyor.

Yönetimin aktif olarak hisse geri alımı yaptığını da belirtmek gerekir ki bu genellikle şirketin gelecekteki beklentilerine olan güveni ve hissedar değerini artırma taahhüdünü yansıtan bir harekettir. Bununla birlikte, yatırımcıların üç analistin önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı yönlü revize ettiklerini göz önünde bulundurmaları önemlidir, bu da daha yakından incelemeyi gerektirebilir.

Daha ayrıntılı analiz ve ek InvestingPro İpuçları ile ilgilenen okuyucular için, InvestingPro’nun StoneCo platformunda https://www.investing.com/pro/STNE adresinde bulunabilecek altı ipucu daha mevcuttur. Bu ipuçları StoneCo’nun finansal görünümü ve stratejik girişimleri için daha fazla bağlam sağlayabilir.

StoneCo’nun güçlü operasyonel sonuçları ile InvestingPro’ nun veri ve ipuçlarının sağladığı içgörülerin birleşimi, şirketin rekabet ortamında yol almak ve finansal hizmetler sektöründeki büyüme fırsatlarından yararlanmak için iyi bir konumda olduğunu göstermektedir.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.